Plaza Mariana

La oferta rezagada Esta situación se refleja en una expec- tativa de menor oferta para los me- ses venideros, principalmente para el 2012. De acuerdo con información de la AHM, la oferta de vivienda disponible en el Registró Único de Vivienda (RUV) a julio del año en curso, era de 329,257 unidades, a diferencia de las 331,875 unidades del mismo periodo del año previo, es decir, no sólo no hubo aumento sino una ligera contracción de -0.8%. Hace un año, la oferta crecía a un ritmo cer- cano al 10%. Cabe señalar que el RUV con- centra la información de la vivien- da disponible en el país que puede colocarse a través de créditos del Infonavit y Fovissste y que represen- tan más del 90% de los créditos colo- cados a nivel nacional. De acuerdo con el análisis Situación Inmobiliaria del Servicio de Estudios de BBVA Bancomer, “en números absolutos, la tendencia de registros en el RUV apunta hacia niveles de construcción de vivienda en el orden de las 475 mil unidades anuales, ciertamente por debajo de lo que marcan las tendencias en el crédi- to hipotecario”. Señalaron que comparando con- tra los niveles alcanzados en 2008, las cifras implican una disminución de cerca de 30 por ciento en el número de viviendas construidas. Agregaron que “desde el punto de vista del mercado, pareciera que es una cuestión de tiempo antes de que La banca está otorgando el 81.89% del financiamiento para cons- truir vivienda y las Sofoles/Sofomes solamente 18.11 por ciento. En el caso de las Sofoles/Sofomes hipotecarias, siguen en proceso de reconstituir sus fuentes de fondeo y otras saneando su situación financie- ra; sin embargo, los bancos no tienen problemas de recursos, por lo que infe- rimos que han sido muy prudentes en los proyectos que están financiando. Javier Gavito, director general de la Sociedad Hipotecaria Federal (SHF), declaró que los intermediarios financieros se han vuelto más exigen- tes para prestar a desarrolladores, pues en el pasado el crédito puente se usaba como una “caja negra” donde entraba todo, la tierra, licencias y per- misos, la edificación y también para las necesidades de la familia del pro- pio desarrollador, “eso ya cambió”. “El crédito puente es un crédito para infraestructura interna y para la edificación de viviendas, hay una parte de capital que tiene que poner el desarrollador y el crédito sin capi- tal ya no va a haber”, señaló el titu- lar de la SHF. Por su parte, Daniel Leal Díaz Conti, presidente de la AHM, coin- cidió en que los bancos actualmente siguen al pie de la letra los requisitos para prestar a desarrolladores. “Hay dinero, pero se están otor- gando créditos pidiéndole al desarro- llador que tenga la parte proporcional de suelo, que invierta en el proyecto ejecutivo, que considere los permisos para así regresar al concepto de crédi- to puente”, explicó. Leal recordó que los créditos puente se otorgan cuando los desa- rrolladores ya invirtieron en concep- tos como suelo y permisos y no antes. Las presiones de la demanda deberían acelerar la construcción de viviendas. CALIBREPROPERTY. Central Nundah, Mérida, Yucatán. Real Estate Market 125 V i v i e n da