A continuación, exploramos los beneficios de invertir en inmuebles y presentamos fórmulas y consejos clave de expertos en el mercado inmobiliario en México.

¿Por qué invertir en bienes raíces en México?

El desarrollo histórico del país ha hecho del sector inmobiliario en México una opción atractiva para invertir, generando rentabilidades interesantes. A diferencia de otros activos, invertir en bienes raíces permite hacer crecer tu patrimonio, generar utilidades y convertirse en un activo útil, ya sea como vivienda principal o secundaria.

Además comprar una propiedad ofrece varios beneficios fiscales, por ejemplo si la adquisición se efectúa de manera parcial con uno de los créditos hipotecarios que varias instituciones ofrecen en México, los pagos de tasas de interés pueden ser gastos deducibles en tu declaración de impuestos anual, con ciertos  límites de la deducción establecidos por el SAT. Las plusvalías por compraventa de inmuebles menores a 4.5 millones de pesos (mdp) (700 mil UDIS) están exentas de impuestos.

Sin embargo, la inversión inmobiliaria va más allá de la compra de vivienda residencial para obtener plusvalías y rentas a largo plazo. Existen diversos proyectos inmobiliarios para invertir, y elegir el que mejor se ajuste a tu perfil, finanzas y necesidades es clave para minimizar riesgos.

Te presentamos a continuación las diversas opciones de inversión inmobiliaria en México:

Propiedades residenciales para vivienda habitual

El primer tipo de opción inmobiliaria que todos consideramos es dejar de pagar renta y adquirir una vivienda. Dejas de pagar renta y comienzas a cubrir una cuota hipotecaria, compuesta por intereses y capital. Al liquidar el préstamo, la vivienda es 100% tuya. Este tipo de inversión es recomendada para personas con una vida estable que les permita planear su futuro en esa casa con un marco de 5 años.

Pros: Seguridad, estabilidad, potencial de apreciación de la inversión y ahorro de renta.

Contras: Es una inversión pasiva, baja liquidez y costos de mantenimiento.

Propiedades residenciales para renta

Este tipo de inversión consiste en adquirir una propiedad para rentarla a largo plazo. De esta manera, el inversionista obtiene ingresos constantes en forma de rentas mensuales.

Pros: Ingresos constantes beneficios fiscales.

Contras: Costos de mantenimiento, baja liquidez y dependencia de inquilinos.

Comprar para rentas de corto plazo o alquiler turístico

Invertir en propiedades para alquiler de corto plazo implica rentar una propiedad a turistas o visitantes por periodos cortos, usualmente a través de plataformas como Airbnb.

Pros: Ingresos elevados en temporadas altas, uso cuando no esté alquilada y mayor rentabilidad.

Contras: Mayor carga de mantenimiento, regulación cambiante en algunas ciudades y variabilidad de los ingresos.

Invertir en real estate con poco dinero

Las opciones pueden ser:  Crowdfunding y fondos (REIT, FIBRA, SIBRA).

Los fondos de inversión inmobiliaria permiten a inversionistas participar en propiedades y recibir ganancias por alquiler o venta, sin comprarlas directamente. Recomendado para personas que buscan una inversión pasiva.

Pros: Inversión pasiva, alta liquidez y no requiere grandes capitales.

Contras: Sin control sobre las propiedades, rendimientos variables y comisiones de gestión.

Propiedades comerciales

Aquí las opciones pueden ser locales u oficinas.

Invertir en propiedades comerciales implica alquilar locales u oficinas a negocios, con contratos largos que generan ingresos estables. Recomendado para personas que buscan diversificar ingresos con flujo de caja estable.

Pros: Contratos a largo plazo, alta demanda en zonas comerciales y menor rotación de inquilinos.

Contras: Inversión inicial elevada, dependencia de la economía local y altos costos de mantenimiento.

Propiedades residenciales para remodelar y vender

Este tipo de inversión consiste en remodelar propiedades para venderlas a un precio mayor, generando ganancias rápidas, pero con riesgos y costos. Recomendado para inversionistas con conocimientos en construcción y remodelación.

Pros: Alta rentabilidad, corto plazo y alta demanda en zonas urbanas.

Contras: Requiere experiencia y costos de remodelación.

Checklist para maximizar el rendimiento del inversionista inmobiliario

Tras conversar con varios líderes de la industria inmobiliaria en México, hemos creado esta lista de consejos que es importante tener en cuenta antes durante y después del proceso de compra de una propiedad:

1. Define un presupuesto y plan de inversión a largo plazo.La planeación financiera es clave para el éxito de cualquier proyecto inmobiliario.
2. Considera el horizonte de inversión:No te precipites ni busques conclusiones antes de tiempo: la paciencia es esencial en las inversiones inmobiliarias. Generalmente, se recomienda un horizonte de 3 a 5 años para ver una plusvalía significativa.
3. Busca descuentos:Considera inmuebles en preventa o remates bancarios; las ventajas de invertir en ellos incluyen precios por debajo del mercado, aunque con algunos contras.
4. No te precipites al comprar una propiedad: Revisa el Registro Público, la situación fiscal y, en caso de preventa, investiga al desarrollador, sus obras en marcha y opiniones de terceros.
5. Prioriza ubicación:Lograr ubicaciones estratégicas es seguramente la clave de toda buena inversión en México: Las ciudades o áreas con alto potencial de crecimiento suelen generar una mejor plusvalía, lo cual es esencial para maximizar los beneficios.
6. Consulta con expertos: Intercambia tips y aprende del mercado. Formarte en el sector mejora tu comprensión y estrategias.
7. Diversifica tus inversiones: Un error común entre los inversionistas es la no diversificación del riesgo. No te límites a un solo tipo de inversión. Comprando propiedades para renta, preventa o remodelación, lo cual puede minimizar riesgos y aumentar el retorno de inversión.

Inversiones inmobiliarias: Pros, contras y consejos para el éxito