La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) reportó que, hasta mayo del 2024, eran 10 millones 150 mil 697 las cuentas de inversión registradas por casas de bolsa, lo que reflejó un crecimiento del 73.06% respecto a mayo del 2023. Sin embargo, la falta de educación financiera y la falta de ingresos limitan aún la participación.

En México pocas personas cuentan con algún instrumento de inversión, ya que de acuerdo con una encuesta de YouGov, solo el 21.6% de los mexicanos usan alguna de estas herramientas.

Asimismo, son las personas con altos ingresos las que más tienen este tipo de productos.

Dusko Kelez, CEO de Hapi, explicó: “Hablamos de que 2 de cada 10 mexicanos hacen inversiones financieras. Esto puede ser debido a diferentes factores, hay personas que no saben cómo funcionan los instrumentos de inversión, que los ven como algo complejo y además riesgoso. Lo cierto es que en la actualidad hay mucho contenido sin complejidad, ligero y fácil de consumir”.

Si bien, la participación de los jóvenes en este rubro ha crecido, son los adultos de 35 a 44 años quienes reportan con más frecuencia tener productos de inversión.

Adicionalmente, quien recién empieza a invertir debe saber que hay obligaciones fiscales que se deben cumplir, como: La declaración de ingresos por inversiones, el pago de Impuestos Sobre la Renta (ISR), la retención de ISR, la declaración de intereses y dividendos y la declaración de enajenación de valores.

La legislación regulatoria en México permite estructurar las inversiones de diversas maneras, lo que implica que no existe un tratamiento fiscal único para todas ellas, por ello expertos declaran que también es bueno buscar asesoría personalizada para evitar problemas.

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