Septiembre no solo celebra la Independencia de México, sino que también es reconocido como el Mes del Testamento, una campaña diseñada para motivar a las personas a organizar su patrimonio con bases legales sólidas.

Esta es una gran oportunidad para dejar a tus seres queridos algo más valioso que bienes materiales: tranquilidad y seguridad. Para asegurar que tu herencia ofrezca paz, Bx+ te presenta tres claves importantes a considerar.

1. El testamento: el primer paso esencial

Tener un testamento es la forma más efectiva de garantizar que tus deseos sean cumplidos después de tu fallecimiento. Este documento legal evita conflictos familiares y agiliza los trámites legales. En México, existen varios tipos de testamentos que se adaptan a diferentes necesidades:

- Testamento Público Abierto: El más común y confiable, elaborado ante un notario público, quien garantiza que el documento cumple con todos los requisitos legales y asegura su correcta ejecución.

- Testamento Público Cerrado: En este formato, el contenido del testamento permanece confidencial dentro de un sobre cerrado entregado al notario. Sin embargo, es más vulnerable a errores en el procedimiento que podrían invalidarlo.

  - Testamento Ológrafo: Este es escrito a mano por el propio testador. Aunque es válido legalmente, tiene mayor riesgo de ser impugnado si no sigue los requisitos formales.

Guía para hacer tu testamento: Paso a paso y sin complicaciones

2. Planeación patrimonial integral: una visión más amplia

El testamento no es la única herramienta para planificar el futuro de tu patrimonio. Existen otras estrategias que pueden ayudar a proteger mejor a tus seres queridos, como los fideicomisos y las donaciones en vida:

- Fideicomisos patrimoniales: Un fideicomiso permite transferir la propiedad de ciertos bienes a una institución que los administra en favor de tus herederos. Es especialmente útil para proteger a menores de edad o personas con necesidades especiales.

- Donaciones en vida: En México, las donaciones a descendientes directos están exentas de impuestos, lo que puede ser una opción atractiva dentro de la planificación patrimonial. Sin embargo, es fundamental hacerlo con asesoría para evitar complicaciones legales o fiscales.

3. Prepararse para lo inesperado

La planificación patrimonial debe incluir la posibilidad de eventos imprevistos. Contar con seguros y voluntades anticipadas puede garantizar que tus seres queridos estén protegidos:

- Seguros de vida: Estos no solo ofrecen una suma asegurada para tus beneficiarios en caso de fallecimiento, sino que algunas pólizas también pueden generar ahorro y aumentar tu patrimonio mientras estás vivo.

- Voluntades anticipadas: Este documento permite designar a alguien de confianza para tomar decisiones sobre tu salud si llegas a quedar incapacitado. De esta forma, evitas disputas familiares y aseguras que tus deseos sean respetados.

Planificar tu herencia es una oportunidad para dejar un legado de paz y seguridad a tus seres queridos. Este Mes del Testamento, aprovecha para garantizar que tu patrimonio esté protegido y que tus decisiones se cumplan con claridad. Busca asesoría especializada para adaptar tu plan a tus necesidades y valores.